Din 2011 · Cluj-Napoca
AdvisoryCore: doisprezece ani de consiliere patrimonială în România
Am fondat firma cu o singură convingere: că protecția capitalului trebuie să fie un serviciu independent, nu un produs vândut de o bancă sau un asigurător.
Ce facem și pentru cine
AdvisoryCore este o firmă de consultanță patrimonială cu sediul în Cluj-Napoca, înființată în 2011 și specializată în protecția capitalului pentru antreprenori, liber-profesioniști și familii cu active semnificative în România și în diaspora europeană. Lucrăm exclusiv pe bază de onorariu fix, fără comisioane de produs — ceea ce înseamnă că singurul nostru interes este să-ți protejăm averea, nu să-ți vindem ceva. Serviciile noastre acoperă patru domenii principale: managementul riscului patrimonial, structurarea prin învelișuri de asigurare, proiectarea de holdinguri și structuri juridice de protecție, și consilierea strategică independentă. Nu administrăm discreționare portofolii de investiții și nu oferim execuție de tranzacții — aceste servicii necesită autorizații diferite și generează conflicte de interes pe care nu dorim să le asumăm. Clientul ideal AdvisoryCore este cineva care a acumulat deja capital semnificativ și se întreabă serios cum îl protejează, nu cineva care caută randamente maxime pe termen scurt.
Cum lucrăm și ce nu poți controla
Procesul nostru standard are patru etape: audit, proiectare, implementare și revizuire periodică. La etapa de audit, cartografiem toate activele și expunerile clientului — inclusiv pe cele pe care alți consilieri le ignoră, cum ar fi garanțiile personale date pentru creditele companiei sau expunerea la un singur sector de activitate. La proiectare, colaborăm cu avocații și fiscaliștii clientului sau, dacă este nevoie, cu specialiști din rețeaua noastră. Nu impunem colaboratori și nu primim referre fees. Implementarea poate dura între două luni și un an, în funcție de complexitatea structurii și de jurisdicțiile implicate. Revizuim strategia cel puțin o dată pe an și ori de câte ori apar schimbări legislative sau evenimente de viață semnificative. Este important să înțelegi că nu controlăm evoluția piețelor financiare, schimbările fiscale sau evenimentele macroeconomice. Ceea ce putem face este să construim o structură robustă și adaptabilă, care să reziste la șocuri fără a cere decizii de urgență. Dacă așteptările tale includ randamente garantate sau protecție împotriva oricărui scenariu negativ, nu suntem consultanții potriviți — și spunem asta deschis, din respect pentru timpul tău.
AdvisoryCore în câteva cifre
Activitate din 2011, cu rezultate măsurabile pentru clienți din șase județe și trei țări europene.
clienți activi
Familii și antreprenori cu active structurate și monitorizate continuu prin planuri patrimoniale personalizate.
ani de practică
Din 2011, am traversat două cicluri majore de corecție de piață și trei reforme fiscale semnificative — și am ajustat planurile clienților de fiecare dată.
jurisdicții europene
Structuri patrimoniale implementate în România, Austria și Luxemburg, cu rețea de parteneri juridici locali în fiecare țară.
Găsești echipa AdvisoryCore la Cluj-Napoca
Biroul nostru este deschis de luni până vineri. Consultațiile inițiale pot fi programate și online pentru clienți din alte orașe.
Adresă
Str. Memorandumului 22, Cluj-Napoca 400114, România